にししのギモン(9)~FPにしかできない仕事はあるの?~

にししのギモン(9)~FPにしかできない仕事はあるの?~ | 酒井FP綜合事務所

ファイナンシャルプランナーにしかできない仕事、いわゆる『独占業務』はあるのでしょうか。

『ファイナンシャルプランニング技能士』なんて資格なのに、独占業務がないことにギモンを持ちました。

そこで、今回はFPができる仕事について考えます。

● FPに独占業務はあるの??

まず、FPにしかできない仕事はあるのか、というギモンですが、答えはNOです

FPに『独占業務』はありません

じゃあ、FPの仕事はなんなの??というと…。

FPは、相談者の夢や目標を達成するために、ライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険など、あらゆるデータを集めて、現状を分析します。

そして、相談者の立場や、ライフイベントを考慮したうえで、長期的かつ総合的な視点でさまざまなアドバイスや資産設計を行い、併せてその実行を援助します。
また、必要に応じて、弁護士や税理士、社会保険労務士、保険・不動産の専門家、銀行・証券会社などの各分野の専門家のネットワークを活かしながらファイナンシャル・プランニングを行います。

※日本FP協会HPより引用

FPは「金融」「不動産」「ライフプラン」「リスク管理」「タックスプランニング」「相続・事業承継」の知識を備えたうえで、相談者の夢や目標を達成するための支援をすることが仕事です。

また、そのために相談者のあらゆるデータを用いて『人生設計』をしたり、必要に応じて他業種の専門家を仲介することがわたしたちFPの仕事です。

ただ、多くのFPは『保険募集人』や『証券外務員』、『税理士』などの資格を取得し、自らが専門分野も扱えるようにしているという現状です。

● FPは保険屋でも、証券マンでもありません!

先述したとおり、FPに独占業務はありません。

他の”士業”には独占業務があるのに、FPには独占業務がないので他の資格と比べると特殊な資格であるといえます。

でも、FP技能士は厚生労働省の認可を受けた立派な国家資格です

「FPは稼げない」とか「保険や証券も扱わないとやっていけない」なんて声を耳にすることが非常に多いですが、それはその人たちが活躍するフィールドを知らない、もしくは考えていないだけであって、FP=稼げないと思われるのは非常に残念です。

また、FPという肩書を利用して顧客に必要のない商品を売りつけるFPもいるようで、ファイナンシャルプランナーなんて信用するな!なんて言う人までいる始末です。

● FP”だから”できる仕事

ファイナンシャルプランナーは、個別具体的な業務を行うことに関して多くの制限があります。

保険商品を扱うには『保険募集人』の資格が必要ですし、税金の具体的な計算をするには『税理士』の資格が必要です。

さまざまな分野の知識を備えているにも関わらず、専門的な業務を行うには別の資格が必要な少しクセのある資格なんですよね。

でも、実はそれ以外のことは何でもできてしまうのがFPの長所です。

  • 所得税の仕組み、節税のポイント
  • 景気・経済の動向、投資手法
  • 相続の際に知っておきたい注意点
  • 教育資金を準備する方法
  • 住宅ローンをお得に組む方法
  • 本当に大切な保険

などなど、これらはすべてFPとして伝えることのできる情報です。

これだけたくさんの情報を伝えることができるのに、まだFPは稼げないなんて言いますか?

いま現在FPとして活躍している人たちは自分たちが活躍できるフィールドを知り、そのために自分ができることを徹底的に考え、実行した人たちばかりです。

自社の商品を必要のない人たちにまで売りつける企業系FPや、自分が儲けることばかり考えて利益率の高い商品を集中的に売っている独立系FPはファイナンシャルプランナーとは認めません。

FPが稼げないのは、残念な考え方をする人たちばかりだからです。

自分がどうして『ファイナンシャルプランニング技能士』を取得したのか。

なぜ、FPになろうと思ったのか。

自分と徹底的に向き合い、FPになった目標や目的を明確にすることが必要です。

● FPとしての使命

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さまざまな活動をしているFPがいるなか、自分が得意な分野はどこかを考えることがFPとして稼ぐヒントになります。

これからFP業界を盛り上げていくためには、FPのことを多くの人に知ってもらう必要があります。

FPって…。

「家計簿の付け方を教えてくれる仕事でしょ?」「お金のことに詳しい仕事だよね?」

そう言ってもらえる日が来るように私自身、これからも活動していきたいです。


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