【実録】FPにししの乗り換え大作戦! | 酒井FP綜合事務所

【教えて!】家計簿が続きません。どうしたら良いでしょう?

家計簿が続きません。どうしたら良いでしょう? さて、、、家計簿をつける目的は何でしょうか? 「家計を把握したい」のであれば、通帳記入をして1年分のお金の流れを把握されてはいかがでしょうか?住居費、保険料、通信費、水光熱費…

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【教えて!】火災保険や傷害保険の保険金って、税金かかるの?

損害保険会社で加入する火災保険や、傷害保険で保険金や治療費が出た場合には、税金を取られたりするのですか? 個人で契約する火災保険(自己居住用)などの損害保険金や自動車保険の給付金は基本的には無税です。ただし、傷害保険の死…

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【教えて!】金融資産の理想的な配分って?

理想的な資産配分があれば知りたいです。 目的は持っていますか?大きく資産を増やすことを目指すかどうかが大切なんです。 資産配分は、元本確保型と、そうでないものへの配分比率、さらに、元本確保型でない商品でも株がいいのか債券…

【教えて!】投資見直しの時期・タイミングはいつがいいの?

投資見直しの時期、タイミングにはどのような判断基準があるのでしょうか?判断基準が知りたいです。 スイッチングのことでしょうか。 たとえば、前制度からの移管金と呼ばれる大きな資産は、毎月の積立投資と違い、決めた配分によって…

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【教えて!】投資に興味があるのですが、どのような商品を選ぶべきですか。キホンが知りたいです。

投資に興味があるのですが、どのような商品を選ぶべきですか。 商品を選ぶときのポイントは3つです。 1. 元本の安全性 2. 商品取組期間 3. 難易度 どの程度の収益を期待するかによって、リスクは異なります。一般にハイリ…

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【教えて!】定年後の住まいについて考えておくべきことは何ですか?

今年56歳になりますが、夫婦2人の生活が始まります。定年後の住まい方で考えておくことがあれば教えてください。なお、住み替えや二世帯住宅などは今のところ考えていません(持ち家一戸建て)。 定年後の暮らしが20年も30年もあ…

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【教えて!】いつ頃からどのような計画で老後資金の準備を始めればよいでしょうか?

二人目の子供が産まれたこともあり、マイホーム購入や子供の教育費のことを考えると不安です。また、退職後の老後の備えにについて漠然と不安を抱くようになりました。いつ頃からどのような計画で老後資金の準備を始めればよいでしょうか…